4億6000万円の不審な送金「見逃し」か、金融庁がきらぼし銀行を聴取…ほぼ全額が回収不能

[1. 匿名]

長野県内の５０歳代の会社社長が２０２２年、地方銀行「きらぼし銀行」（東京）から約４億６０００万円を送金した際、犯罪収益移転防止法などに基づく確認が不十分だった疑いがあり、金融庁が同行側から事情聴取したことがわかった。社長は２か月弱の間に、会社資金を外国人名義を含む多数の口座に１回数百万円以上の単位で約８０回送金し、同法の関連指針などに抵触する可能性があったが、同行は送金目的などの確認を徹底しなかったという。

出典：www.yomiuri.co.jp

４億６０００万円の不審な送金「見逃し」か、金融庁がきらぼし銀行を聴取…ほぼ全額が回収不能 : 読売新聞

送金先の口座は、のちに大半が捜査機関から「犯罪に使われた疑いがある」と認定され、金融機関が凍結したが、資金はその前にほぼ全額が引き出され、回収不能となっている。

[2. 匿名]

くろぼし

[3. 匿名]

あんれまぁ…

[4. 匿名]

こういう時、銀行名が気になるよね

[5. 匿名]

銀行も大変だね
下手に理由聞くと「何だって良いじゃない！」ってキレる客もいるだろうし

[6. 匿名]

きらぼしが気が付かず流してしまったってこと？

[7. 匿名]

また騙されたんか

[8. 匿名]

害人○ね

[9. 匿名]

儲かった
ラッキーとしか

[10. 匿名]

きらぼし？どこの地方銀行や

[11. 匿名]

確認しないと怒られるんか。
銀行も大変だな…

[12. 匿名]

庶民の200万程度の出金でもとりあえず確認ぐらいはされるのになぜそんなことに？

[13. 匿名]

まあ仕方ないことだけど銀行側も大変だな
お気の毒だ

[14. 匿名]

謎

[15. 匿名]

銀行が悪者になんの?

[16. 匿名]

>>10
東京都民銀行

[17. 匿名]

回収不能で終わらせるんじゃないよ。
また同じ事が起きるのよ？

[18. 匿名]

>>5
客が切れたって法を守るのが銀行の役目だよ。
私も銀行の窓口の「法を守らない」対応にキレたことはあるけど。

[19. 匿名]

銀行は業務遂行しただけじゃないのー? 責任あんのー?

[20. 匿名]

これ、銀行を批判するのは簡単なんだけど
（もちろん銀行は反社チェックもするし、法に引っかかることがあればチェックすべきだけど）

詐欺にあう人って逆切れするんだよ
「いいから振り込めって言ってるんだよ」
「なら他のところで頼むからいい」

今回の銀行のチェック体制が分からないから何とも言えないけど、
こんなおいしい話あるわけないじゃんっていう詐欺話に飛びつく人が結構多くて
もう少し事故責任というのを覚えてほしいよ

×億円受け取る権利がー、つきましては最初に×万円振り込んでいただきたくー
あるわけないわ、そんな話
そんなの個人じゃなく経営者が会社の金使って振り込もうとするんだから遅かれ早かれ
その会社おかしくなってるよ・・・

[21. 匿名]

銀行ってコネ採用なのかとんでもない無能が混ざっていることあるよね。

[22. 匿名]

>>5
法令改正で１０万円を超える現金振込をされる場合は、窓口にて「本人確認書類」をご提示いただくとともに、取引の目的、ご職業を確認

[23. 匿名]

>>4
名前的に怪しい銀行だと思ってたけど、今調べたら八千代銀行が他の銀行と合併してできたところだった
変な名前にしたもんだよね

[24. 匿名]

国際的に多額で多数回の外国送金はその目的を詳細に聞き取らないといけないと決まっている
もし聞き取りに応じなければ送金を断らなければならない
国際テロ組織に資金が渡らないようにするための法律なので、これは完全に銀行が悪い
国際問題になる

[25. 匿名]

じゃ私の送金もめっちゃチェックされてるってこと?w
不正があるかどうか、相手はどんな口座でどんな人間か?

[26. 匿名]

いつもガラガラで空いてる銀行だ

[27. 匿名]

>>10
東京って書いてあるよ

[28. 匿名]

>>11
ルールを守らなかったら、そりゃ怒られて当然でしょ。

[29. 匿名]

>>25
少額の送金は対象外
そんな詳細には調べない
でも全く関係のない地域で新規の口座は開けない

[30. 匿名]

>>19
高額の場合は使用目的等を銀行は確認しないといけないよ

仮に確認して振り込み人が嘘をついた場合は銀行に責任はないと思う

[31. 匿名]

>>11
金融関係に勤めてるけど確認なんて当たり前のことすぎて、、確認してないとかありえないので、銀行に同情の余地はないです

[32. 匿名]

>>23
トマト銀行……

[33. 匿名]

>>15
>>13
日本は法治国家だからさ
法に則って処罰されるんだよ

[34. 匿名]

>>5
家族だからいいでしょ！てキレる人もいる
家族が本人の保険証使って勝手に出金したケースが過去にあったから必要になった確認なのにまずキレている
加えて「前はこれでいけた」「そんなこと聞かれたことない」となぜか不必要にごねる
時間かかってあからさまにイラつくけどスムーズに必要なものだして答えてくれるのが1番早く済むのに全て悪手な方法を取りたがる

[35. 匿名]

>>4
私ここ使ってる～

東京都民銀行・八千代銀行・新銀行東京の3行は合併し、「きらぼし銀行」として新たにスタートいたしました。

キキとララがキャラクターで可愛いんだよ
通帳とかカレンダーとか!!

[36. 匿名]

>>16
逆に知らないと、地方民

[37. 匿名]

>>32
あったよねー、トマト銀行（笑）
すぐに無くなったような気がする。

[38. 匿名]

>>25
200万以上の送金とかはチェックされますよ

[39. 匿名]

>>16
都内唯一の地方銀行なんだね。

[40. 匿名]

>>11

こういうので送金時の銀行のチェックが厳しくなって
とばっちりが来て普通の人が普通に送金することができなくなるループやめてほしい
こんなの銀行じゃなくて送金した本人の問題なんだからさあ

[41. 匿名]

>>38
だから３００万とか動かすと電話かかってきたりするわけだあ

[42. 匿名]

>>1
星を挙げる（ほしをあげる）とは。
犯人また犯罪容疑者を検挙する。

[43. 匿名]

バカな社長さんがサギにあったの？

[44. 匿名]

>>12
法人名義からの送金だったからじゃない？

[45. 匿名]

>>5
この場合はそんな類いじゃないんじゃないの？

[46. 匿名]

>>37
トマト銀行今もありますよ
ずっと昔からあるし、すぐなくなったとかあり得ないです

[47. 匿名]

銀行員の立場でも「この送金は何にお使いですか？」って聞きにくいと思うよ
こないだ１００万円くらいの送金で聞かれたけど、
でもこの事件は桁違いだー

[48. 匿名]

こういうバカが騙されて外国に資金が流れるから余計日本は貧しくなる

[49. 匿名]

>>1
きいたことない怪しい銀行だね

[50. 匿名]

AMLの運用が杜撰だったのか
SWIFTのAMLってどうなのかな？

[51. 匿名]

>>22
つまり客が、
取引目的は「投資のためです」と申告して
「本人確認書類あります」「職業は会社役員です(登記簿に書いてあります)」となれば、
銀行窓口は振込を断ること出来ない？

[52. 匿名]

>>51
各国の経済制裁リストに載っている個人法人には送信してはいけない

[53. 匿名]

以前不動産屋にいて外国人の別荘の管理していたけどすごくうるさいよ
必ず契約書とか見せなくちゃならないし
数十万円でもオーナーが現地からトラスト口座に振り込んで勝手に日本で引き出したら
お叱りの電話かかってきた
それ以降管理費はクレジットで払ってもらってた
マネロンの可能性があるものは必ず確認される

[54. 匿名]

>>52
リスト外の場合は、断る明確な理由がない？

[55. 匿名]

>>5
渡辺美里の「恋したっていいじゃない」を思い出した

[56. 匿名]

>>23
確か嫁殺して庭埋めたとかの行員がいたところじゃなかったけ？
変で覚えてた

[57. 匿名]

>>51
疑わしい取引

というのがなければ銀行は断ることが出来ないと思うよ

[58. 匿名]

>>23
名前の通りお金が綺羅星のように光って消えてったな

[59. 匿名]

>>1
それより振込先の人間を逮捕しないのかね？

[60. 匿名]

>>35
怪しいネットバンキング系かと思ったら意外とまともなところが合併したところだった
名前って大切だね

[61. 匿名]

きらぼしって前にも不祥事起こしてなかったっけ？

[62. 匿名]

>>11
金融機関ってその為にもあるのでは…？

[63. 匿名]

>>12
私も300万程度の出金（隣接する銀行の自分の口座に移すのに、手数料払いたくなかったから窓口で出金した）するのに、めちゃくちゃ色々聞かれた上に何か書類に署名させられたよ
たかだか300万一回でもあれだけ徹底されてたのに、何回もやってて見逃しってちょっと酷い

[64. 匿名]

>>1
何年か前に、ここの銀行員が奥さん殺して、
母親と庭に埋めた事件があったね

[65. 匿名]

>>54
犯罪収益に関係する取引も止めないといけない

[66. 匿名]

>>57
銀行は「疑わしい取引」をきたんと見つけないといけない

[67. 匿名]

>>63
対面取引でなかったらシステムで見つけないといけないので意外と難しい

[68. 匿名]

チェック表に基づき、受け付けていいかどうか判断するけど、「姉ちゃんコラ！俺の顔知らんのか！」とか凄まれたりして「面識アリ」と判断して受けちゃったパターンはある。(昔ね)

[69. 匿名]

>>26
ほとんど待たないで済むから何気にお気に入りだわ〜

[70. 匿名]

疑いがあるかどうかの判断方法

・取引時確認の結果、取引の態様その他の事情を勘案
・犯罪収益移転危険度調査書の内容を勘案
・主務省令で定める方法により疑わしいかどうかを判断
・①一見取引 下記チェック項目
・②継続取引 下記チェック項目 ＋ 確認記録・取引記録の精査
・③リスクの高い取引 ① 又は② ＋ 必要な調査 ＋ 統括管理者の承認

○チェック項目
・他の顧客との間で通常行う取引の態様との比較
・当該顧客の過去の取引との比較
・取引時確認事項の結果に関して有する情報との整合性

きらぼし銀行はちゃんと仕事しろ

[71. 匿名]

俺じゃなきゃ見逃しちゃうね

[72. 匿名]

マネーロンダリングが出来そう…

[73. 匿名]

>>6
気がつかずというより、怠ったってことかと。

[74. 匿名]

幾度となく不適切な送金があったわけね
銀行員は信じるなは正しい

[75. 匿名]

>>10
東京都民銀行・八千代銀行・新銀行東京が合併してきらぼし銀行になった

[76. 匿名]

>>19
遂行してないから問題になってんだよー

[77. 匿名]

>>1
聞いたことない銀行の不祥事だと妙に納得しちゃう。やっぱり管理が杜撰なんだろなって。

[78. 匿名]

>>6
流れ星…

[79. 匿名]

>>11
この方はそうじゃなかったかもしれないけど、法律で決まってるって言ってもキレるお客さんたまにいるからな…。
こっちだってお客さんの預金守るのに必死だったのに。

[80. 匿名]

>>35
八千代の頃からうちも使ってます！
でも他の人も言ってるように、綺羅星のごとくお金が消えそうで、あんまり銀行名気に入ってない
キキララは確かに可愛い！

[81. 匿名]

>>1
池井戸潤の経済小説連想するわ
小説読んでてナイナイと思っていたが、現実にあるんだねーー

[82. 匿名]

>>67
この記事は窓口で依頼しているんじゃないの？

[83. 匿名]

>>20
その通りだと思う
高齢者ではなく50歳台の会社経営者が「商取引のため」との申告で、外国人名義であっても国内の金融機関口座への送金だとまず断る理由がない
高額であっても事業取引ならあり得ることだろうし、送金者が「会社の取引」と言ってるなら金融機関が恐れるのはその振込をむやみに止めて事業に差し障りがあった場合の賠償になる
法人名義の送金って個人口座の単純な振込と違って、銀行も賠償問題が大きくなるからなかなか断りにくい
相手先口座が犯罪収益や反社に当たるかどうかは、既に告知されている名義のものは各金融機関で口座凍結してるはずだし、単純に外国人名義というだけで送金を止める判断は難しいのが実情
今回は金融庁が定めるマネロンの資金移動のチェックをきちんと履行しなかったということだけど、していても防げなかったかもしれない

詐欺にあった人は気の毒ではあるのだけど、銀行がその責を負うのは違う
詐欺って(騙す側が悪いのは当然として)結局は騙された人が損するだけ
運良く犯人が逮捕されても資金は既に移動済みで戻ってくることはほとんどない

[84. 匿名]

>>1

銀行は最後の砦かもしれないけど、それは責任転嫁だわ

[85. 匿名]

>>16
私もそれ知らなくて、ここ地銀でこれも地方ニュースだと思ってたww
都内でATM店舗ほぼないし使ってる人聞いたことないけど法人向けとかなのかな

[86. 匿名]

>>4
‥最近、働き始めた会社の給料振込口座がここに決まってるんだよね
マイナーだし、何故ここ‥て思った
あと個人的に手数料のかかり方とかが、若干嫌と言うか‥
(大したこと無いけど、他の銀行の方が少しばかり安かったような)
まぁ、メジャーならともかくカード増やしくたくないってのもあるけど(辞めたら、もう使うこと無いだろうし)

[87. 匿名]

きらぼし銀行なんてはじめて聞いた

[88. 匿名]

SNS上で知り合った人の言うこと聞いてこんなに騙し取られるって、それだけのお金稼ぐ会社をよく今まで経営できてたなって思う

[89. 匿名]

北朝鮮マネロン送金がおとがめなしのみずほ

[90. 匿名]

>>1
星が落ちる時

[91. 匿名]

>>63
そういえば、夫の銀行口座に入った子供の学資保険満期のお金を、学費振込用の同銀行別支店の私名義の口座に移す際、窓口でかなり詳細に色々聞かれたわ

[92. 匿名]

投資詐欺かなにか？

[93. 匿名]

米の銘柄みたいな名前。

[94. 匿名]

会社の社長が「取引先に500万振り込む」って言われたら
中々止めづらいなぁと思うの私だけ？
宛先が外人の個人口座とかなら確かに怪しい。

[95. 匿名]

>>80
綺羅星はきら・ほしの如くだよ
流れ星とは違うよ

[96. 匿名]

>>83
本当にこれー！
会社経営者が1回500万振り込むとか別に普通だし、いちいち止めてたら経済機会の損失になる。
銀行員は取引目的、本人確認はルールに則ってする義務はあるけど嘘疲れたら守りようがないし。

警察じゃないんだから止められなかった銀行員を事情聴取までする？て思う。

[97. 匿名]

>>59
ね。
銀行せめるより他にやることあるでしょって思った。

[98. 匿名]

>>89
みずほちゃん♪
www

[99. 匿名]

>>95
これは失礼しました！

[100. 匿名]

>>22
今回は現金じゃない送金ってことで、それがなかったんじゃない？

[101. 匿名]

>>12
現金の出金だとそこから先の金の流れが追えないし詐欺にも使われやすいから厳しいよね

[102. 匿名]

オオタニサンのお金預かってた銀行はこんなふうに責められたのだろうか？